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美国金融硕士课程

发布时间:2012-6-9 15:55:49      阅读7247


                                                                        美国金融硕士研究生课程分析

            美国大学金融硕土研究生课程,中美之间存在较多差异。美国大学金融硕士研究生的课程设置灵活、实用、全面、新颖、既有理论方法又注重实证研究的特点。

  一、金融学概念

  金融就是与钱有相关的事务,涉及资本市场比如:证券投资、金融公司、中央银行、商业银行、投资银行、保险服务、政府金融管理、企业融资运作等等。

  金融定义是资金的融通,融通的工具、机构、市场、制度等有机结合。金融是经济系统的重要组成部分;金融可划分为微观金融和宏观金融两部分。美国大学金融专业学习资本市场、企业金融运作,金融学教程含有资本市场以及与公司相关内容。在综合类大学里,金融系大多设置在商学院  

      二、美国金融硕士研究生的专业设置细分

  美国金融类硕士研究生专业设置的突出特点是专业细分,金融硕士(Master in Finance, M.Fin.)专业其实是金融学文科硕士(Master of Arts in Finance,M.A. F.)、金融学理科硕士(Master of Science in Finance,M.S.F.)

金融工程硕士(Masters in FinancialEngineering,MFE)、

金融数学硕士(Masters in FinancialMathematics)、

金融经济学硕士(Master in FinancialEconomics)、

金融和经济学硕士(Master of Financeand Economics)等等。

          专业课程设置的比较

 (一)金融学文科硕士与金融学理科硕士之分
   金融学理科硕士突出了理科数学的成绩,课程设置两者之间通常没有明显的区别。申请时都十分重视数理课程,培养方向是从事财务分析、投资管理、公司金融方面的工作。

  要求学生掌握本科阶段的金融学、会计、统计、计量经济学、经济学等课程的知识。

  课程包括:投资理论与实务、投资组合分析、金融建模、公司金融、收购与兼并、财务管理、固定收益证券、金融衍生产品、信用风险管理、公司治理结构、企业文化、公司发展战略等。(不要求学生选修全部课程,可以从中选择几门自己感兴趣的去学习)。

  (二)金融学专业与M.B.A.金融学方向(Financeconcentration in M.B.A.或M.B.A. in Finance)之分
  美国就业市场目前对M.B.A.毕业生的用人需求一直独占鳌头。M.B.A.金融学方向的课程就与金融学专业的更加相近,只是侧重点有所不同。金融学专业会提供在金融学知识方面更宽、更深的课程,附加些与管理方面相关的辅助课程。有些大学的M.B.A. 金融学方向的课程会更加突出部分管理学方面的内容。

  主要的必修课程会包括投资理论、证券投资分析、公司金融、固定收益证券、收购与兼并等

  M.B.A. 专业的入学条件是要求有一定的工作经验,并且有GMAT 成绩;而金融硕士的入学条件里一般不要求工作经验,并且可以有GMAT 成绩,或者GRE 成绩。

  (三)金融硕士专业与金融工程硕士、金融数学硕士专业
  金融衍生产品、风险管理、投资管理等业务在近年的飞速发展, 促进了金融学专业数学内容的增加,也促进了与应用数学在金融领域的直接应用,金融工程、金融数学学科得到很大发展。

   许多大学的数学系开设金融工程、金融数学等专业,例如理科数量金融硕士专业(The Master of Science in Quantitative Finance),或计算金融专业(computational finance)。也有的大学的数学系和金融系合作开设这些专业。

  金融硕士专业包含有数学内容较多的课程, 金融工程和金融数学硕士基本是数学在金融领域的应用,所以课程中用到的数学更深、更多。

   课程包括:随机计算、金融工具、金融建模、资产定价、计量经济学、模拟方法、最优化方法、时间序列分析等等,在数学深度与分析方法更难。

  (四)金融硕士专业与金融经济学硕士专业、金融和经济学硕士专业
  金融经济学硕士专业以及金融和经济学硕士专业比金融硕士专业更加突出经济学方面的课程,更加强调在经济学的知识背景下去理解金融问题。前两者所开设的课程会包括金融经济学、管理经济学等。

  金融经济学硕士专业以及金融和经济学硕士专业,更重视金融理论、经济学原理课程的设置,运用经济理论去分析资本市场运作、市场微观结构、确定性与不确定性、投资者的理性与非理性行为乃至外汇等问题,其目标之一会是着力于培养进一步接受金融学、经济学博士研究生教育的学生。

  三、美国金融硕士研究生的课程体系特点

  美国大学金融学、理科金融学、M.B.A.,金融学方向的硕士研究生基本课程设置相同,课程体系的特点有

  (一)注重实用:
  美国是个非常注重实用的国家,在金融硕士研究生培养方面也是如此。另外,美国大学里的专业设置也部分地遵循市场原则。如果没有足够的学生报考某个专业,这个专业很容易就被取消。这对课程体系的构建形成了一个外在约束。美国金融硕士专业课程设置的实用性主要体现在以下几个方面。
  1、实用是最主要的目标
  实用性是美国大学金融硕士研究生专业最强调的一个培养目标。在许多培养方案中,首先提到的就是面对激烈竞争的职业市场,将为学生提供未来从业所需要的知识和工具。专业培养针对学生未来选择的职业去向, 如投资银行、证券经纪商、投资或管理咨询公司、私募基金、商业银行或其他国内外金融机构。
  2、为学生提供接触实务的机会
  大学开设金融实务前沿专题课,为学生讲述、分析金融市场动态、金融产品、金融事件等内容。
  为了增强学生对现实世界的认识、提高学生的知识运用能力,学校会直接从校外聘请金融机构或实业界名人,从事兼职教学活动,或者聘请实务操作者与学生座谈。
  大学十分重视帮助学生争取从业实习(Internship)的机会,设专门的职业服务团队(Career ServicesTeam),或职业顾问(Career Advisor)为学生实习、就业服务。
  美国大学会筹集一定数量的资金,设计类似金融公司、证券投资基金的机构,专门供学生进行投资类实战操作。聘请基金经理对学生进行辅导,让学生直接学习金融市场交易的现实经验。
  学校会推荐学生选择参加各种金融俱乐部或其他学生组织,让学生接触或为学生提供与课程相关的实践活动。
  3、开设执业资格培训课
  有些大学的课程直接与执业资格考试的内容相关, 例如, 以在金融业十分重要的注册金融分析师(Chartered Financial Analyst,CFA)的考试内容为核心设置相关课程。
  4、对学生毕业的要求
  为了培养实践型人才,很多大学不要求金融硕士研究生撰写毕业论文,而是提交实践报告。
  而在相对重视理论知识的金融工程、金融数学、金融经济学、金融和经济学等专业中,有的大学会要求毕业生运用所学知识撰写比较规范的毕业论文。

  (二)注重实证方法的培养
  美国的金融类专业十分注重对硕士研究生进行比较前沿的实证方法的培养,课程的许多内容是比较成熟的实证研究工具,比较基本的课程就是计量经济学在金融学中的应用,其他可以帮助学生提高其数理分析能力的选修课程包括数理统计、金融学的数学基础等。
  另外,多数专业在招生时就会对学生的数理知识背景提出,还有的大学会对GMAT 或GRE 考试设一个最低录取分数线,并从考试结果去对判断学生的数理能力。

  (三)课程设置比较灵活
  1.培养时间灵活
  根据学生的需求,学校把硕士金融学研究生的培养时间设为一年、一年半、两年不等。
  一年制的硕士生培养点,如果学生希望再学习半年或一年,在满足一定的条件时,可以延期学习。
  美国大学有秋季入学开始学习,有春季入学,学生可以任选在某个季节入学读书。
  为了方便边工作边学习的学生,学校设计了全时培养(Full—Time Program) 与非全时培养(Part-Time Program)两种方案。具体上课时间也会有周一到周五的平时课程以及在周六、周日上的周末课程。

  2.互联网授课普遍
  有的大学采用网上、网下授课相结合的教学方式,部分课程指在网上授课。
  美国大学授课互联网应用得很普遍,教学大纲、教学日历、课件、辅助阅读资料、作业等等,许多资料是通过网上传递的。为方便交流,大学要求学生进教室上课时需要携带笔记本电脑。

  3.针对不同知识背景的学生的课程
  有的被录取的学生可能有工作经验, 有的则没有,有的学生来自大学本科金融学专业,也有转专业的学生。
  根据情况,大学提供比较完整的基础知识课程,或者建议学生到其他院系选修其需要的课程。根据学生知识背景的不同,要求的学分也不同。需要学习所有基础知识课程的学生,自然需要更多取得的学分。

  (四)课程安排紧密
  美国大学教学严谨,课程安排比较多,比较紧密。
  每门课程的课时有限,而课程的知识量都会很大,老师授课时间是提纲挚领式地灌输,学生在课下需要花大量时间消化课堂内容,并且通常需要阅读大量课外资料。

   美国大学金融类硕士研究生专业,每个学校培养重点有所细分,其课程设置可能存在一定的差别。专业细分的好处是可以充分利用具有不同知识特长的师资,针对不同知识背景的学生进行培养,培育出适合进入不同的相近行业、在某个方面特别具有竞争优势的人才。

       培养方案本着两个原则:满足求学学生的“知识需求”,满足职场对学生的“人才需求”。课程设置突出重点而又不失偏颇,紧跟学术前沿,紧密结合现实,根据不同情况灵活安排,紧凑授课,大信息量传授知识。

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